證券投資基金投資者權(quán)益須知

尊敬的基金投資者：
基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：

    一、基金的基本知識
    （一）什么是基金
證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
    （二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
 
基金
股票
債券
銀行儲蓄存款
反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同
信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險(xiǎn)
所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買后成為公司股東
債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買后成為該公司債權(quán)人
表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任
所籌資金的投向不同
間接投資工具，主要投向股票、債券等有價(jià)證券
直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向
投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同
投資于眾多有價(jià)證券，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對適中，收益相對穩(wěn)健
價(jià)格波動(dòng)性大，高風(fēng)險(xiǎn)、高收益
價(jià)格波動(dòng)較股票小，低風(fēng)險(xiǎn)、低收益
銀行存款利率相對固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全
收益來源
利息收入、股利收入、資本利得
股利收入、資本利得
利息收入、資本利得
利息收入
投資渠道
基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu)
證券公司
債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機(jī)構(gòu)
銀行、信用社、郵政儲蓄銀行

    （三）基金的分類
    1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。
    封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。
    開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運(yùn)作方式。
    2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金。
    根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險(xiǎn)由高到低的排列順序?yàn)椋汗善被?、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最高，貨幣市場基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最低。
    3、特殊類型基金。
（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。
（2）保本基金。是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。
（3）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與ETF聯(lián)接基金。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結(jié)合了開放式基金和封閉式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，其份額可以在二級市場買賣，也可以申購、贖回。但是，由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額，贖回也是換回一籃子成份券而非現(xiàn)金。為方便未參與二級市場交易的投資者，就誕生了“ETF聯(lián)接基金”，這種基金將90%以上的資產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF，采用開放式運(yùn)作方式并在場外申購或贖回。
（4）上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。
（5）QDII基金。QDII是Qualified Domestic InstitutionalInvestors的首字母縮寫。它是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。
（6）分級基金。是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。
（四）基金評級
    基金評級是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評價(jià)。投資者在投資基金時(shí)，可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價(jià)，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。
本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。

    （五）基金費(fèi)用
    基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資者認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中申購費(fèi)可在投資者購買基金時(shí)收取，即前端申購費(fèi)；也可在投資者賣出基金時(shí)收取，即后端申購費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金承擔(dān)。對于不收取申購、贖回費(fèi)的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。
   
    二、基金份額持有人的權(quán)利
    根據(jù)《證券投資基金法》第70條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
    （一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
    （二）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
    （三）依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；
    （四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
    （五）對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
    （六）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
    （七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
    （八）基金合同約定的其它權(quán)利。

    三、基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示
    （一）證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資者購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
    （二）基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時(shí)，投資者將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
    （三）基金投資者應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資者進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資者獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財(cái)方式。
    （四）基金管理人承諾以誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
    （五）我公司將對基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)，并根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但我公司所做的推薦僅供投資者參考，投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。

    四、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式
    我公司向基金投資者提供以下服務(wù)：
    （一）對基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)。
    （二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開戶、基金申（認(rèn)）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、定額定投、修改基金分紅方式等。我公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)。
    （三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。
    （四）基金投資咨詢服務(wù)。
    （五）基金凈值、分紅提示、交易確認(rèn)等短信服務(wù)。
    （六）電話咨詢。
    （七）基金知識普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。

    五、基金交易業(yè)務(wù)流程
    1、電子直銷交易業(yè)務(wù)流程：
    開放式基金業(yè)務(wù)可以分為2大類：賬戶類業(yè)務(wù)、交易類業(yè)務(wù)
    賬戶類業(yè)務(wù)包括：
    賬戶開立、賬戶登記、賬戶查詢、賬戶管理、支付卡管理
    交易類業(yè)務(wù)包括：
    網(wǎng)上交易登錄、基金認(rèn)購、基金申購、基金贖回、基金撤單、修改分紅方式
    具體交易業(yè)務(wù)流程，詳情請登陸：
    https://trade.orient-fund.com/etrading/help/index.htm   
    2、東方基金開放式基金直銷交易：
    開放式基金業(yè)務(wù)可以分為2大類：賬戶類業(yè)務(wù)、交易類業(yè)務(wù)
    賬戶類業(yè)務(wù)包括：
    基金賬戶開立、基金賬戶登記、基金賬戶銷戶、交易賬戶銷戶、取消基金賬戶登記、基金賬戶資料修改、交易賬戶資料修改、銀行資料修改、交易密碼修改、交易密碼清密、交易賬戶解鎖
    交易類業(yè)務(wù)包括：
    基金認(rèn)購/申購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)托管、設(shè)置分紅方式、定期定額業(yè)務(wù)、基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、凍結(jié)、解凍、交易申請撤銷
    交易受理時(shí)間：上海證券交易所和深圳交易所正常交易日的9：00～15：00
    具體交易業(yè)務(wù)流程，詳細(xì)請咨詢東方基金管理股份有限公司直銷業(yè)務(wù)中心，聯(lián)系電話：0898-68666597或0898-68666559。
   
    六、投訴處理和聯(lián)系方式
    （一）基金投資者可以通過撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。對于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個(gè)工作日回復(fù)，不能及時(shí)回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。
    （二）投資者也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會投訴。聯(lián)系方式如下：
    中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局：網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話：88088086，傳真：88088040。地址：北京市西城區(qū)金融大街26號金陽大廈6層，郵編：100032。
    中國證券投資基金業(yè)協(xié)會：網(wǎng)址：www.amac.org.cn，電子郵箱tousu@amac.org.cn，地址：北京市西城區(qū)金融大街22號交通銀行大廈B座9層，郵編：100033電話：010-58352888（中國證券投資者呼叫中心）、www.sipf.com(中國證券投資者保護(hù)網(wǎng))。
    （三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。
 投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。我公司和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)我公司基金銷售資格。
 
基金公司名稱：東方基金管理股份有限公司
負(fù)責(zé)人：崔偉
網(wǎng)址： www.coast2coastvoicemail.com
客戶服務(wù)中心電話：400 628 5888
客戶服務(wù)中心傳真：010-66578700
地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號院1號樓遠(yuǎn)洋銳中心26層 
郵編：100073